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2022年如何在加拿大开始炒股:10大券商详细排名评测

之前 Forece 写过一篇 新手在加拿大炒美股开户指南:券商的选择 ,都已经 2022 年了,今天再次给大家带来各个券商的详尽评测。这次评测的主要主体是银行和独立券商。从各个不同角度对比查看到底哪个券商适合刚入股票投资领域们的小白们进行开户炒股。

加拿大6大银行券商

  • National Bank  Direct Brokerage
  • CIBC Investor’s Edge
  • RBC Direct Investing
  • BMO
  • TD Direct
  • Scotia Itrade

加拿大5大 Online 独立券商

  • Wealthsimple
  • Questrade
  • Interactive Broker
  • Virtual Broker
  • Qtrade

Forece 通过银行券商与独立券商的横向对比与纵向对比,目前得到最佳券商就是 National Bank Direct Brokerage ,其最大的优势就是银行背景,不用担心资金风险,另外就是最吸引人的 $0 Commission 了。除此之外用绿圈拿到的 Code 开户还有高达 $250 的开户奖励。只需要在线上或线下注册时候输入 GREENRINGKOL 即可。

加拿大6大银行券商横向评测

# National Bank CIBC RBC BMO TD Scotia
普通交易股票和ETF佣金 免费 $6.95 $9.95 $9.95(80个免费ETF) $9.99 $9.99
频繁股票和ETF交易佣金 免费 $4.95 $6.95 $9.95 $7 $9.99
期权交易佣金 0+$1.25 fee+$1.25 fee+$1.25 $9.95+$1.25 fee+$1.25 $9.99+$1.25
非注册账户维护费 $100/年,可豁免 $100/年,可豁免 $25/季度,可豁免 $25/季度,可豁免 $25/季度,可豁免 $100/年,可豁免
学生或年轻人优惠 YES YES YES N/A N/A YES
手机应用和交易平台 YES 不用交易密码 YES YES YES YES YES

1. National Bank

优点: 省钱的优势不言而喻-免commission! “要找个没有交易费的券商,才能跟着做短线,否则赚的那点还不够交交易费” – 特别有利于短线交易,比较适合做加股。NBDB的Market-Q工具平台,每个月交易超过40 笔,可以免费获得LEVEL 2 的quote。下单时不需要输入密码。它的服务电话比较容易接通,服务质量也不错。在盘中打电话,很容易接通。另外NBDB正在培训专门的华语服务团队,不久将上线。专业人士,学生,新移民可以享受免年费。

缺点: 盘前盘后交易美股,不能自己下单,只能通过打电话。它的成交与QUESTRADE比,有些慢。它的STOP设置,只有STOP LIMIT一种。投资者比较热爱的WARRANTS处理起来相对麻烦。报税资料里面不提供T1135 表格。

2. TD

优点: 快!更新快,成交快。早盘 8:00 AM 开始,盘后交易到7:00PM。平台自带LEVEL 2数据,用来做加股的PENNY STOCK很有用。盘前盘后的服务电话很容易打,服务质量也不错。操作界面很现代,使用便利,提供数据的广度和质量都很好。初学者也很友好。新平台TD EASY TRADE, 每年提供50个FREE TRADE。虽然界面简单,使用起来还可以。可以买卖所有的股票。

缺点: 盘中打电话经常拥堵,大家普遍认为每单$9.99的交易费“贵”。ETF 只能买卖TD自己的。不能在网上从TD WATERHOUSE转钱去EASY TRADE,需要打电话,好在挺快。

3. BMO

优点:有80个ETF是免费交易的,基本涵盖所有品种。交易平台方便使用,有很多免费的线上培训webinars。应用程序很强大,MARKETPRO是一个非常复杂的工具,可以做自动或程序交易。下载免费,LEVEL1/2数据需要付费。

缺点: 交易费用高 $9.95 每笔,移动客户端APP 不是很好用

4. Scotiabank iTrade

优点:实时报价和券商投研报告不错,还能看图。ITRADE的交易界面不错,有教育资源和工具。

缺点: 圈友表示交易费很”贵“,$9.99每笔。但是移动客户端APP 不是很好用。

5. CIBC

缺点: 交易费用稍微便宜一些,$6.95每单,不适合频繁交易,WEB界面经常TIMEOUT, 下单时需要不断重新输入密码。从界面到软件用起来麻烦,平台首页不能显示Realized Gain 和 Loss, 要点BOOK VALUE 的TAB 才可以,各个账户相互转钱比较慢。

6. RBC Direct

优点:移动客户端APP 很棒,用起来非常友好。平台很先进

缺点: 交易费用高 $9.99,而且客服不是很给力。

加拿大独立券商横向评测

# Wealthsimple Questrade Interactive Virtual Broker Qtrade
普通交易股票和ETF佣金 免费 $1c/股(最低4.95,最高9.95),ETF 免费买入 固定/分级 免费买入,卖出1c/股,$1.99~$7.99 $8.75及100+免费佣金ETF
频繁股票和ETF交易佣金 免费 固定$4.95或1c/股(0.01~6.95),ETF 买入免费 $同上 $3.99 $6.95及100+免费佣金ETF
期权交易佣金 不能交易期权 $9.95+$1/合约 $1~$1.5/合约 $3.99+$1.25 $8.75/$6.95+$1.25
非注册账户维护费 免费 免费 $25/季度,可豁免
学生或年轻人优惠 N/A N/A N/A 18~30岁
手机应用和交易平台 基本交易功能 定价有延迟 界面不友好但是速度快 用户友好

1. Interactive Broker

优点:圈友对IB的投票和评价都是最高的,IB适合专业交易者和机构交易者,适合期权交易, 期权数据自动刷新。IB 的 IBKR Pro plan 从早上 4:00 到晚上8 点开始交易,它的交易是直接进入市场。IB的平台技术比较专业,可以外接第三方软件。IB的数据是分LEVEL的,可以交易很多国家的股票。IB的数据订阅类似电视频道选项,交易次数达标,很多数据免费提供。IB还可以买卖外汇期货。买卖期权,收费便宜。IB可以编辑程序交易,把大单划成小单交易。IB可以设定条件单,包括买卖股票和期权,其他券商很少有这些专业功能。还会定期推送与你的PORTFOLIO 里的股票相关的新闻。

做短线,IB是首选,因为按股数收费, 适合高价股,买penny stock或者几块钱的股票不合算。用户体验非常方便,可以一键下单或者清仓。盘前盘后交易顺畅。它的图形以前很有优势,但现在很多有TRADINGVIEW等更好的替代资源。IB的期权计算很复杂。用MARKET ORDER就比较贵,用MARKET LIMIT ORDER去做,就比较便宜。IB的T5008都自动将美金转换成加币了,直接输入报税软件即可。

2. QUESTRADE

优点:买美股盘前交易早7:00am开始;盘后从4:00pm 到5:30pm, 加股没有盘前,但是盘后时间是一样的。手续费相对合理, ETF买入手续费可忽略不计,卖出要收4.95加币。收费标准1股1分钱,但是有下限(4.95加币)和上限(9.95加币)。适合做ETF或者高价股。STOP单类型很多。成交速度很快,号称直接进入市场,成交价格也还可以。对初学者来说也很友好。

缺点: 不足之处是价格显示不实时,网站平台不太好用,经常被LOGOUT,有时需要LOGIN好几遍。手机不易登陆。电话等待时间有点长,服务方面有点差。有隐含收费,比如ECN费,但不透明。挂单等待没有额外费用;如果直接抢买抢卖,属于减少流动性,要额外收ECN费,曾经一单子交了80加币

3. CI Direct Trading (formerly VIRTUAL BROKER)

优点:交易费用免费买入,卖出 1c/股,MIN1.99-MAX 7.99, 可以匿名交易席位进行买卖。交易工具免费。

缺点: 不允许 scalping。平台投资RESEARCH 功能不是很好用。Market date 要付费,手机APP不是很友好。

4. QTrade

优点:有交易费用 $8.75, 免费买卖 100+ETF。18 至 30 岁 交易费用有优惠,没有账户最低余额,没有年费。开户数字化,整个流程2-3个工作日,客户服务不错,交易平台提供非常强大的股票研究中心和投资组合分析工具。从Qtrade 转款到银行耗时2个工作日。

5. WealthSimple

优点:Wealthsimple 股票和ETF的交易佣金是零, 无最低资金要求,无账户管理费。适合被动要求不高的投资者

缺点: 它的平台和APP不是很友好,对市场分析和研究工具缺失。只有加元账户,如果你想在账户内买美元计价的股票,买 / 卖时都会被收取1.5%的货币转换费。而且有些美国股票无法交易。

独立券商除了WEALTHSIMPLE 是不收佣金,其他的券商都是收费的,但仍然受到很多的专业炒股人士的青睐。对他们来说,节省交易费用固然重要,但能找到分析工具强大,在刀光血影的股市里使用专业券商速度下单更为重要。

总结

通过各个方面的对比,各个券商都有自己的优点和缺点,比如喜欢经常做短线交易的朋友,那么我就会推荐 National Bank Direct Brokerage 去开户,因为股票及ETF的交易是没有任何交易费用的。完全一天可以下个几十单都没有问题。另外对于想试水的朋友也是推荐 Natioanl Bank 去开户炒股。即使 $2000 ~ $3000 的资金,买进卖出也不会担心赚的钱还不够交 Commission 的。

另外再提醒一句,去 Natioanl Bank 开户的时候输入 GREENRINGKOL 可以拿到返现的!千万不要忘记了。

另外追求交易速度的可以去看看IB,喜欢服务好的可以去看看TD。总之萝卜青菜各有所爱。

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